El Servicio de Administración Tributaria (SAT) tiene la facultad de investigar los depósitos en efectivo que se realicen en cuentas bancarias, especialmente aquellos que superen los límites establecidos. Según la Resolución Miscelánea Fiscal, las instituciones bancarias están obligadas a reportar los depósitos en efectivo que superen los 15 mil pesos al mes. Este proceso se realiza de manera electrónica mediante la Declaración Mensual de Depósitos en Efectivo, la cual debe ser entregada a más tardar el día 10 del mes siguiente. Por ejemplo, las transferencias electrónicas, ya sea mediante el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) o las Transferencias Electrónicas de Fondos (TEF), no son consideradas como depósitos en efectivo. Precauciones al realizar transferencias bancariasAl realizar transferencias bancarias, es importante tener cuidado con los términos que se utilizan, ya que algunos conceptos pueden generar alertas al SAT.

Source: EL Informador January 19, 2026 22:37 UTC